Чек-лист проверки контрагента: 10 шагов

Подписали контракт, отгрузили товар, а платёж не пришёл? Контрагент исчез, телефон не отвечает, а юрист разводит руками.

80% проблем с международными сделками можно предотвратить на этапе проверки контрагента. Вот 10 шагов, которые спасут ваши деньги.

Шаг 1. Проверьте регистрацию компании

У каждого государства есть официальный реестр юрлиц. Если компании там нет — сделки быть не может.

Что проверить: название компании (точное совпадение), дата регистрации, статус (действует/ликвидирована), учредители и бенефициары.

Пробейте компанию по всем доступным каналам.

❌ Компания в судах как ответчик, в чёрных списках или под санкциями — стоп-сигнал.

Недостаточно получить счёт в контракте. Проверьте:

Если контрагент отказывается их предоставлять — это красный флаг.

💡 Запросите апостилированные копии. Если контрагент их делает — он серьёзный. Если начинает юлить — насторожитесь.

Перед крупной сделкой отправьте $10–100 на счёт контрагента.

Это проверит, что счёт реальный, и выявит проблемы с промежуточными банками.

Если $50 не доходят за 3 дня — $50 000 тоже не дойдут.

Проверьте личностей за компанией: ФССП (РФ), LinkedIn, деловая репутация. Другие компании, где он числится учредителем.

Проверьте: лимиты ВБК, сроки репатриации, нет ли претензий банка к формулировкам контракта.

Не заблокирован ли маршрут санкциями? Есть ли у контрагента опыт международных отгрузок? Кто платит за фрахт?

Попросите контрагента прислать Bank Reference Letter из его банка. Если банк отвечает — компания реальная.

Потраченный день на проверку контрагента дешевле, чем полгода на возврат денег через суд.